Маркетплейси й e-commerce
Ті самі люди відкривають нові акаунти, щоб знову скористатися промокодами, а виплати продавцям чи кур'єрам ідуть на рахунки, яким ви не можете довіряти. У 2024 році шахрайство з картками коштувало світу $33,41 млрд (The Nilson Report, випуск 1298, грудень 2025; шахрайство з картками загалом). WoWyrd працює у вашому власному середовищі й оцінює кожну реєстрацію, платіж і виплату, перш ніж гроші рушать.
Що позначає WoWyrd — від реєстрації до виплати
Кожен етап нижче називає правила, що там спрацьовують, і кожне спрацювання показує причину.
Реєстрація
Один пристрій чи IP-адреса за багатьма акаунтами й одноразові поштові домени (мультиакаунти). Реєстрації скриптами й сплески запитів з однієї IP, пристрою чи сесії (боти). Окремого правила для промокодів у WoWyrd немає: він пов'язує акаунти, що за ними стоять.
Вхід
Одна сесія з кількох країн чи мереж і зміна email чи телефону в акаунті продавця чи кур'єра (захоплення акаунта).
Платіж
Сплески відмов за картками перед великою покупкою, повторні відмови з тим самим кодом і тихий мерчант, на якого раптом іде багато платежів (тестування карток).
Виплата
Виплата одразу після зміни email чи телефону або на отримувача, доданого щойно перед нею (захоплення акаунта). Одна адреса виплат на кількох акаунтах (дропи).
Які дані потрібні
Обов'язкова лише IP-адреса; під час пілоту ми зіставляємо з цими полями ваші поля продавців, кур'єрів і виплат.
| Поле | Звідки береться | Обов'язкове |
|---|---|---|
ip | Ваш edge чи балансувальник (справжня IP клієнта) | Так |
customer_id, account_created_at | Ваші акаунти користувачів, продавців чи кур'єрів | Ні. Потрібне для правил нових акаунтів і виплат |
device_fp, email | Ваш застосунок чи вебреєстрація | Ні. Потрібне для правил мультиакаунтів |
card_bin, decline_code, merchant_id | Ваш платіжний шлюз | Ні. Потрібне для правил тестування карток |
preceding_event (напр. email_change, beneficiary_added) | Ваш сервіс акаунтів | Ні. Потрібне для правил захоплення акаунта |
beneficiary_id, amount | Ваш сервіс виплат продавцям чи кур'єрам | Ні. Потрібне для правил виплат |
З чого починається пілот
Починаємо з вашої історії: WoWyrd оцінює минулі реєстрації й виплати поруч зі зловживаннями, які ви вже підтвердили. Далі він спостерігає за одним живим потоком, наприклад виплатами кур'єрам чи продавцям 30 днів у тіньовому режимі й нічого не вирішує.
Розкажіть нам про один потік, одного власника, одне питання.
Працюєте у Великій Британії? Подивіться, як WoWyrd співвідноситься з проєктом настанов FCA CP26/38.