Де WoWyrd допомагає
WoWyrd працює у вашому власному середовищі й оцінює кожен запит, перш ніж гроші рушать. Ось що він позначає в чотирьох типах бізнесу. Кожен пілот починається з режиму спостереження, на ваших даних.
Платіжні провайдери, EMI та платіжні установи
Гроші приходять на рахунок у вас і йдуть далі за хвилини. Коли схема стає помітною, коштів уже немає.
- Багато відправників, які платять уперше, на один рахунок, або гроші, що приходять і одразу йдуть далі (дропи).
- Одна адреса виплат на кількох акаунтах.
- Виплата одразу після скидання пароля чи зміни контактних даних (захоплення акаунта).
Пілот починається з аналізу вашої історії, далі — запуск у режимі спостереження на одному потоці, наприклад виплатах чи миттєвих переказах.
Кредитори, мікрофінанси та BNPL
Шахрайський кредит — це ваші власні гроші: кредити, оформлені на чуже ім'я, або кілька кредитів, виплачених на одну картку.
- Багато нових акаунтів з одного пристрою чи IP-адреси (нові акаунти).
- Кілька виплат на одну картку чи рахунок (дропи).
- Виплата одразу після скидання пароля чи зміни контактних даних (захоплення акаунта).
WoWyrd позначає ознаки шахрайства навколо заявки та виплати. Кредитний ризик він не оцінює.
Банки й необанки
Клієнтів умовляють переказати гроші, а рахунки, що їх отримують, можуть бути у вашому ж банку.
- Виплата, що забирає більшу частину балансу на отримувача, доданого кількома хвилинами раніше (схема «безпечного рахунку»).
- Рахунки-отримувачі, що збирають гроші від багатьох нових відправників і одразу передають далі (дропи).
- Послідовності захоплення акаунта перед виплатою (захоплення акаунта).
Для великого банку спершу можна провести воркшоп без даних: ваші типології шахрайства проти наших правил.
Маркетплейси й e-commerce
Ті самі люди відкривають нові акаунти, щоб знову скористатися промокодами, а виплати продавцям чи кур'єрам ідуть на рахунки, яким ви не можете довіряти.
- Один пристрій чи IP-адреса за багатьма акаунтами (мультиакаунти).
- Виплата одразу після зміни email чи телефону або на отримувача, доданого щойно перед нею (захоплення акаунта).
- Сплески відмов за картками перед великою покупкою (тестування карток).
Розкажіть нам про один потік, одного власника, одне питання.
Працюєте у Великій Британії? Подивіться, як WoWyrd співвідноситься з проєктом настанов FCA CP26/38.